Яна Дядченко
Спроектировала концепцию отдельного приложения для инвестиций, которое помогает новичкам сделать первые шаги, а опытным инвесторам — быстро управлять портфелем и совершать сделки.
Зона ответственности: исследование, продуктовая концепция, UX/UI-дизайн, прототип
Инвестиционные функции находятся внутри основного банковского приложения. Раздел сложно обнаружить и освоить, а его возможностей недостаточно для регулярного управления инвестициями.
Новичкам не хватает понятного входа в продукт, а опытным инвесторам — аналитики и расширенных инструментов для совершения сделок. По данным из задания, инвестициями на фондовой бирже занимаются менее 2% клиентов банка.
Разработать концепцию отдельного инвестиционного приложения, которое снижает порог входа для начинающих пользователей и сохраняет необходимую глубину для опытных инвесторов.
Чтобы разобраться в предметной области, я провела интервью с активным инвестором, изучила основные инвестиционные инструменты и разобрала существующий раздел банка. Затем сравнила решение с пятью конкурентами и выделила сценарии, которые необходимо учесть в концепции.
Результаты исследования легли в основу продуктовых гипотез для дальнейшей проверки на пользователях.
В приложении банка есть раздел инвестиций, с его анализа я и решила начать. Инвестиционный раздел сложно обнаружить внутри банковского приложения. Ключевые действия недостаточно выделены, информация о портфеле разрознена, а возможностей для анализа активов и настройки заявок не хватает для регулярной работы. Это повышает порог входа для новичков и ограничивает сценарии опытных инвесторов.
Я проанализировала интерфейсы 5 конкурентов: Альфа Инвестиции, Т-Инвестиции, МТС Инвестиции, Райффайзен Инвестиции и Сбер Инвестиции.
Плюсы: обширный инструментарий для управления инвестициями, обучающие материалы, советы аналитиков, готовые стратегии для новичков, аналитика портфеля с фильтрацией по отраслям, история заявок.
Минусы: в некоторых приложениях (Райф и Сбер) урезанный выбор типа заявки, что может не подходить продвинутым инвесторам.
В Альфа Инвестициях выбор типа заявки меняется в зависимости от тарифа (на тарифе Pro появляются дополнительные варианты)
Приложение Т-Инвестиций выделяется на фоне других конкурентов своим «Пульсом» — соцсетью для инвесторов
По итогам интервью и анализа конкурентов я сформулировала три гипотезы:
Эти выводы определили структуру приложения и набор сценариев для дальнейшего проектирования.
Эти пользователи, как правило, имеют значительный жизненный и профессиональный опыт, позволяющий им уверенно ориентироваться в финансовых рынках.
Это пользователи, активно набирающие опыт в инвестициях, часто находятся на этапе карьерного и финансового роста. Уровень дохода позволяет им начать инвестировать, а рост доходов со временем может способствовать увеличению суммы инвестиций.
Молодые специалисты и начинающие профессионалы, которые только знакомятся с миром инвестиций. Ограниченные финансовые возможности могут замедлять начало активных инвестиций, несмотря на высокий интерес к обучению и исследованию рынка.
Люди, для которых инвестиции не являются главным приоритетом, либо у которых временно отсутствует возможность уделять им внимание. Уровень дохода свидетельствует о достаточных, но не всегда стабильных финансовых возможностях, что отражается в нерегулярном использовании приложения.
Это люди, уже достигшие определённых карьерных и финансовых успехов, но ищущие новые пути для умножения капитала. Часто имеют хорошее образование и опыт в управлении личными финансами, но могут не иметь глубоких знаний в области инвестирования.
Из пяти рассмотренных сегментов я сфокусировалась на двух контрастных группах — начинающих и опытных инвесторах. Это позволило проверить, может ли один продукт сочетать простой вход и профессиональные инструменты.
Хочет начать инвестировать, но не понимает, какой инструмент выбрать, опасается ошибок и нуждается в понятном сопровождении.
Основная задача: сделать первую инвестицию и понимать, что происходит с деньгами.
Регулярно управляет портфелем, сравнивает активы и использует разные типы заявок.
Основная задача: быстро оценить ситуацию и совершить нужную операцию без лишних шагов.
Составила гипотезы в формате JTBD и приоритизировала их по RICE. Из-за отсутствия продуктовой аналитики приоритизация была ориентировочной: я сравнивала ожидаемую пользовательскую ценность, уверенность в гипотезе и сложность реализации.
В первую очередь я сфокусировалась на сценариях, которые влияют на вход в продукт и совершение ключевых операций:
После запуска я бы оценивала не только общую активность, но и прохождение ключевых пользовательских сценариев.
Главная метрика — активация: доля новых пользователей, которые начинают онбординг и совершают первую инвестицию в течение семи дней. Она показывает, помогает ли продукт пройти путь от знакомства с инструментами до первого целевого действия.
Как проверить решение до запуска. В условиях тестового задания концепцию можно проверить на кликабельном прототипе: провести модерируемые тесты с начинающими и опытными инвесторами и предложить им пройти онбординг, выбрать актив или стратегию и оформить тестовую заявку. Для каждого сценария фиксировать успешность без подсказок, время выполнения, критические ошибки и CES. Такая проверка не подтвердит влияние на бизнес-метрики, но покажет, понятна ли логика решения до разработки.
Задача. Помочь новичку начать.
Проблема. Без опыта сложно понять, с чего начать и какой инструмент выбрать, а обилие терминов усиливает страх ошибки.
Решение. Онбординг знакомит с основными возможностями приложения, а готовые стратегии помогают перейти от изучения продукта к первому варианту инвестирования.
Задача. Упростить ежедневную работу с рынком.
Проблема. Для принятия решений пользователю нужно быстро оценить состояние портфеля, увидеть изменения и сравнить инструменты без переходов между множеством экранов.
Решение. Главный экран объединяет сводку по портфелю и быстрые действия, раздел портфеля показывает аналитику, а в разделе рынков активы можно сравнивать и фильтровать.
Задача. Сохранить глубину для опытного инвестора.
Проблема. Упрощение интерфейса могло лишить опытных инвесторов данных и настроек, необходимых для принятия решений и совершения сделок.
Решение. Карточка актива содержит подробную динамику цены и рыночную информацию, а сценарий покупки поддерживает выбор типа заявки и ключевых параметров сделки.
В результате я собрала концепцию отдельного инвестиционного приложения и прототип ключевых сценариев для двух аудиторий — от знакомства с продуктом и первой инвестиции до анализа портфеля и настройки сделки.
Концепция показывает, как в одном продукте можно сочетать понятный вход для новичка и необходимую глубину для опытного инвестора.
Если прямо не указано иное, тексты, структура и оформление сайта, графика, иллюстрации, изображения и другие созданные мной материалы являются объектами авторского права.
Копирование, воспроизведение, изменение, публикация, распространение, размещение на других ресурсах и иное использование этих материалов в коммерческих или некоммерческих целях без предварительного письменного разрешения не допускается.
Товарные знаки, логотипы, названия компаний и материалы третьих лиц принадлежат соответствующим правообладателям и представлены на сайте исключительно в составе портфолио.